Saprast, kā tiek regulēti ieguldījumu pakalpojumi Eiropas Savienībā.

Saprast, kādi ir ieguldījumu pakalpojumu sniedzēju pienākumi.

Saprast, kas ir ļaunprātīga tirgus izmantošana.

Zināt, kāda garantiju sistēma attiecas uz ieguldījumu pakalpojumiem.

Atcerēties, kādas ir būtiskākās finanšu iestāžu uzraudzības iestādes.

Zināt noguldījumu un obligāciju galvenās iezīmes.

Zināt, kādas ir valdību un uzņēmumu obligāciju galvenās iezīmes.

Atcerēties, kas ir strukturētie noguldījumi.

Saprast, kādi ir riski un atdeve, kas attiecas uz noguldījumiem un obligācijām.

Zināt un izprast dzīvības apdrošināšanas produktu būtību.

Saprast dzīvības apdrošināšanas līgumu priekšrocības un garantijas.

Zināt klientam obligāti sniedzamo informāciju pirms dzīvības apdrošināšanas līguma noslēgšanas.

Saprast, kas ir apdrošināšanas produktu papildpeļņa.

Saprast, kādi ir apdrošinājuma ņēmēja finanšu riski atkarībā no izvēlētā līguma veida.

Pārzināt dzīvības apdrošināšanas klientu vajadzību novērtēšanas svarīgākos aspektus.

Saprast, kā analizēt uzņēmumu ienākumu dinamiku un prognozēt nākotnes ieņēmumus.

Zināt, kā analizēt un salīdzināt ieguldījumus akcijās, izmantojot galvenos vērtēšanas parametrus.

Saprast ienesīguma līdz termiņa beigām (angl. YTM) principu un zināt tā pielietojumu obligāciju ieguldījumu salīdzināšanā.

Zināt, kā izejvielas atšķiras no tradicionālajiem finanšu aktīviem un kāpēc cilvēki tajās iegulda.

Saprast, kāpēc zeltam ir tik īpaša loma un kāpēc investori to ir tik ļoti iecienījuši.

Apzināties cilvēku psiholoģijas un racionālas lēmumu pieņemšanas lomu finanšu tirgos.

Saprast, kādu vajadzību vadīta un kā persona izvēlas iegādāties apdrošināšanu.

Zināt, kāda informācija klientam obligāti jānodrošina pirms līguma noslēgšanas.

Saprast, no kā atkarīga apdrošināšanas prēmija.

Zināt, kā rīkoties, ja noticis negadījums.

Zināt un izprast šādu apdrošināšanas produktu būtību: mājokļa apdrošināšana; KASKO apdrošināšana; OCTA apdrošināšana; nelaimes gadījumu apdrošināšana; ceļojumu apdrošināšana; veselības apdrošināšana; aizdevuma ikmēneša maksājumu (jeb kredītmaksājumu) apdrošināšana.

Zināt un saprast, kādas ir 3-līmeņu pensiju sistēmas galvenās iezīmes un īpatnības.

Saprast, kādas ir pensiju risinājumu izmantošanas priekšrocības.

Izprast galvenos tiesiskos aspektus, kas regulē apdrošināšanas izplatīšanu un apdrošināšanas līguma slēgšanu no patērētāju aizsardzības viedokļa.

Saprast un prast izskaidrot patērētāju sūdzību izskatīšanas procedūru līguma darbības laikā vai pēc apdrošināšanas gadījuma iestāšanās.

Zināt Eiropas Savienības ilgtspējīgu finanšu regulējuma galvenos mērķus un nozīmi.

Izprast ilgtspējīgu investīciju konceptu.

Iemācīties, kā klienta ilgtspējības izvēles ietekmē klientam piemēroto piedāvājumu noteikšanu.

Izprast personas datu apstrādes pamatprincipus.

Atšķirt datu apstrādi dažādiem mērķiem.

Paskaidrot klientam viņa kā datu subjekta tiesības un to, kā personas dati tiks apstrādāti.

Zināt par piemērojamajām sankcijām un izpildiestādes pilnvarām datu aizsardzības noteikumu pārkāpumu gadījumos.

Stiprināt spēju pieņemt pareizus lēmumus ētiskās dilemmas apstākļos.

Zināt, cik svarīgi ir saglabāt bankas iekšējo informāciju darījumos ar klientiem.

Izprast sešus principus, kas palīdz rīkoties profesionāli un klientu interesēs.

Inflācijas definīcija un cēloņi.

Ietekme uz pirktspēju, nominālā likme pret reālo atdeves likmi.

Ietekme uz obligāciju vērtību un uzņēmējdarbību.

Paredzētās un negaidītās inflācijas definīcija.

Inflācijas ietekme uz aktīvu kategoriju reālo atdevi dažādos inflācijas periodos.

Zināt par dažādiem ekonomiskās aktivitātes rādītājiem, ekonomikas attīstības ciklu un galvenajiem ekonomiskajiem rādītājiem.

Izprast, kāpēc notiek ekonomikas attīstības cikli.

Zināt, kā centrālās bankas un valdības var ietekmēt ekonomikas attīstības ciklus.

Zināt vairāk par faktoriem, kas nosaka galveno aktīvu kategoriju vērtību un paredzamo atdevi.

Izprast aktīvu kategoriju uzvedību ekonomikas attīstības cikla laikā.

Izprast galvenos juridiskos aspektus, kas klientam rodas prasību izskatīšanā.

Prast izskaidrot vispārējos prasību procesus no patērētāja viedokļa attiecībā uz dzīvības apdrošināšanas un ar to nesaistītiem līgumiem.

Uzzināt, kādi ir biometriskie riski.

Uzzināt vairāk par biometrisko risku produktiem.

Uzzināt vairāk par četriem galvenajiem riskiem — mirstību, invaliditāti, saslimstību un ilgmūžību.

Uzzināt vairāk par apdrošināšanu, izslēgšanu un prēmijām.

Zināt, kāpēc ētika ir īpaši svarīga finanšu konsultantiem.

Saprast, kā atšķirt ieteikumu no neatbilstošas pārdošanas.

Zināt, kādas ir prasības, lai produkts atbilstu klienta vajadzībām.

Zināt, kas ir ieguldījumu konsultācijas.

Saprast indeksu fondu un biržā tirgoto fondu (BTF) specifisko terminoloģiju.

Skaidri saprast to, kā darbojas un tiek izveidots indeksu fonds un BTF.

Zināt, kur meklēt informāciju, kas saistīta ar BTF.

Zināt galvenos riskus, kas saistīti ar ieguldījumiem indeksu fondos un BTF.

Zināt, kā un kādus rīkus izmantot, lai savstarpēji salīdzinātu indeksu fondus un BTF.

Zināt nodokļu sistēmas pamatus.

Izprast dividenžu, procentu ienākumu, kapitāla pieauguma aplikšanu ar nodokļiem.

Zināt par ieguldījumu kontu.

Izprast pensiju iemaksu un maksājumu, kā arī apdrošināšanas līgumu aplikšanu ar nodokļiem.

Zināt ārvalstu valūtas tirgus vēsturi.

Saprast, kā tiek organizēts valūtas tirgus.

Zināt izmantotās definīcijas, konvencijas un aprēķinus, kā arī galvenos tirgus dalībniekus.

Saprast valūtas kursa ekonomikas pamatprincipu pārskatu.

Zināt un izprast dažādus veidus, kā vienu valūtu var apmainīt vai realizēt pret kādu citu.

Izprast ar ārvalstu valūtu saistītos pamata riskus ieguldījumu produktos un to, kā samazināt risku.

Atkārtot finanšu plānošanas procesu un to, kāpēc finanšu plānošana ir svarīga.

Izprast, kā izveidot visaptverošu budžetu un aprēķināt klienta rīcībā esošos ienākumus, kas pieejami uzkrājumiem un ieguldījumiem.

Pielietot naudas vērtības laikā jēdzienu, aprēķināt ieguldījuma vērtību, kad tiek izmantoti saliktie vai vienkāršie procenti, un izprast periodisko ieguldījumu priekšrocības.

Izprast dzīves cikla ieguldījumu stratēģiju iezīmes, zināt atšķirības starp aprites cikla fondiem un statiskā sadalījuma fondiem un zināt, kā aprites cikla ieguldījumi var palīdzēt pensijas plānošanā.

Izprast aizņēmuma izmaksas un to, kāda ir procentu likmju ietekme uz aizņēmumu. Turklāt licences turētājam vajadzētu atcerēties, kādi faktori nosaka vajadzību pēc aizņēmuma, uzkrājumiem un ieguldījumiem.

Izprast, kā dzīvības apdrošināšanas produkti tiek iekļauti finanšu plānošanā.

Izprast apdrošināšanas principu, apvienojot riskus.

Paskaidrot apdrošinātāja lomu apdrošināto risku kopuma pārvaldīšanā un taisnīgas prēmijas noteikšanā.

Paskaidrot dažādus datu avotus riska prēmijas aprēķināšanai.

Paskaidrot apdrošināšanas prēmijas sastāvdaļas.

Izprast cenu noteikšanas procesu un konkrētus soļus nelaimes gadījumu apdrošināšanas privātpersonām cenu noteikšanai.